В условиях высокой ключевой ставки (по состоянию на 30.12.2024г. - 21%), а также прогнозов по началу её снижения уже в 2025 году, главной задачей частного инвестора становится сохранение высокой доходности на длительный период.
На краткосрочном горизонте инвестирования (до года) с этой задачей справляются инструменты денежного рынка:
- накопительные счета;
- вклады;
- инвестиционные фонды денежного рынка;
- облигации.
И до следующего запланированного на 14.02.2025г. заседания Совета директоров Банка России есть уникальная возможность зафиксировать текущие высокие ставки доходности в относительно консервативных инвестиционных инструментах. При этом нельзя исключать и точечные риски дефолтов некоторых эмитентов.
Как пример, хотел бы привести подборку облигаций, доступных на рынке неквалифицированным инвесторам, как без прохождения тестирования, так и после его прохождения:
- Сэтл Групп-001Р-04-боб (строительство), ISIN RU000A103WQ8, дата погашения18.04.2025, доходность к погашению 23,26%;
- ВУШ-001Р-01 (транспорт), ISIN RU000A104WS2, дата погашения 25.06.2025, доходность к погашению 22,48%;
- МТС-001P-10 (телекоммуникации), ISIN RU000A100HU7, дата погашения 25.06.2025, доходность к погашению 19,39%;
- ЕАБР-003Р-001 (финанс. сервисы), ISIN RU000A1050H0, дата погашения 29.07.2025, доходность к погашению 24,67%;
- ДОМ.РФ-001P-12R (финанс. сервисы), ISIN RU000A1055Q0, дата погашения 01.09.2025, доходность к погашению 22,19%;
- ЭР-Телеком Холд-ПБО-02-03 (телекоммуникации), ISIN RU000A106JV8, дата погашения 10.07.2025, доходность к погашению 21,77%;
- ЕвроТранс-001P-01 (нефтегазовый), ISIN RU000A105PP9, дата погашения 11.12.2025, доходность к погашению 25,39%;
- ИЭК Холдинг-001Р-01 (машиностроение), ISIN RU000A105PR5, дата погашения 23.12.2025, доходность к погашению 25,3%;
- ЮГК-001P-03 (горнодобыча), ISIN RU000A106656, дата погашения 23.10.2025, доходность к погашению 25%;
- ОФЗ-26229-ПД (государственные), ISIN RU000A100EG3, дата погашения 12.11.2025, доходность к погашению 18,85%
Среднеарифметическая доходность такого портфеля (при условии равных долей в портфеле) - 22,83% годовых, а если учесть в расчетах последовательные сроки погашения каждого выпуска (например, для реинвестирования в новые на дату погашения инструменты), то доходность будет ещё выше.
Данная информация не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией, и финансовые инструменты либо операции, упомянутые в ней, могут не соответствовать Вашему инвестиционному профилю и инвестиционным целям. Определение соответствия финансового инструмента либо операции Вашим интересам, инвестиционным целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска является Вашей задачей. Инвестиционный советник не несет ответственности за возможные убытки в случае совершения операций либо инвестирования в финансовые инструменты, упомянутые в данной информации, и не рекомендует использовать указанную информацию в качестве единственного источника информации при принятии инвестиционного решения.
Доходности к погашению указаны на момент публикации новости.
